Dlaczego banki nie są skazane na przegraną w walce z przestępczością finansową?

Łamanie sankcji, nadużycia finansowe w działalności charytatywnej, wykroczenia w sektorze partnerstw publiczno-prywatnych czy NFT (ang. Non-fungible tokens) czy przestępstwa w metawersum. O tym, jak skutecznie identyfikować i powstrzymywać przepływ nielegalnego finansowania, dyskutować będą międzynarodowi specjaliści i specjalistki w trakcie Fight FinCrime Forum 2022. Wydarzenie startuje już 18 października.

• Do prania pieniędzy dochodzi najczęściej poprzez nowoczesne technologie w obszarze płatności m.in. poprzez kryptowaluty. Na świecie działa prawie 600 giełd umożliwiających obrót kryptowalutami, wynika z danych magazynu Forbes.^[1]
  
• Zadaniem banków jest wprowadzenie procedur zwiększających bezpieczeństwo, np. ang. Know Your Customer (KYC). Sprawdzają one wiarygodność, weryfikują tożsamość klientów i ich profil transakcyjny. KYC staje się standardem dla giełd kryptowalut i tokenów.
• Fight FinCrime 2022 Forum jest międzynarodową konferencją, która popularyzuje wiedzę o znaczeniu przeciwdziałania przestępczości finansowej.

Przeniesienie wielu aktywności do świata cyfrowego, który staje się alternatywą dla inwestycji i handlu, angażuje coraz więcej podmiotów na rynku. Nowa wizja sieci czyli metawersum gromadzi przedstawicieli finansów, liderów IT oraz globalnych korporacji, którzy oferują cyfrowe usługi oraz produkty. Z jednej strony metawersum to nowe źródło przychodów dla licznych przedsiębiorstw. Z drugiej, jego mała transparentność i brak regulacji prawnych dotyczących m.in. przeciwdziałania praniu pieniędzy może zwiększać odsetek wykroczeń. Przechwytywanie danych przez hakerów i właścicieli nieuczciwych platform wymiany walut jest coraz częstsze. W tym kontekście siłą są banki, których misją jest dbanie o bezpieczeństwo finansów swoich klientów. Dlatego taki istotne są procedury jak KYC, które weryfikują wiarygodność i tożsamość klientów.

 – „Biorąc pod uwagę aktualną sytuację na świecie – obchodzenie sankcji, współczesny handel ludźmi i pranie pieniędzy, Fight FinCrime Forum 2022 jest wezwaniem do dyskusji w gronie specjalistów z instytucji wpływających na bezpieczeństwo. Naszą misją jest wzrost świadomości i wiedzy. Chcemy stworzyć pierwszy think-tank zajmujący się przeciwdziałaniem przestępczości finansowej, wykorzystujący ponad 40 tys. profesjonalistów i profesjonalistek obecnych na rynku” – mówi Bartosz Michałowski, dyrektor Departamentu Operacji NatWest Polska.

Zapobiegają przestępczości finansowej

Fight FinCrime Forum 2022 to trzecia edycja międzynarodowego wydarzenia realizowanego w idei think-tank. Profesjonaliści, pasjonaci i studenci wspólnie szukać będą nowych rozwiązań w zakresie przeciwdziałania oszustwom finansowym i walki z hakerami. Gośćmi konferencji będą m.in. Sir Howard Davies, Prezes Grupy NatWest, Michael Birley, Program Manager dla Regionu Północno-Centralnego w Wydziale Prania Pieniędzy w siedzibie FBI, prof. Witold Orłowski, Główny doradca ekonomiczny, PwC Polska, Pekka Dare, Wiceprezes ICA, Shilpa Arora, Starszy Dyrektor, ACAMS, Joshua Farbridge, Doradca Techniczny i Lider ds. Spraw Krytycznych w Charity Commission for England and Wales.

 – „W otaczającej nas sytuacji geopolitycznej, narastającemu kryzysowi gospodarczemu, wojnie w Ukrainie przestępczość finansowa obok cyberprzestępczości i nielegalnych migracji staje się najpoważniejszym elementem współczesnych problemów, które muszą być rozwiązywane przez współpracę, wymianę doświadczeń i informacji oraz budowaniu świadomości wszystkich obywateli. Jako stowarzyszenie skupiające ekspertów z branży bezpieczeństwa i zarządzania ryzykiem, wspieramy tego typu inicjatywy z uwagi na ich pozytywne oddziaływanie społeczne. Nie da się również pominąć wysokiego poziomu profesjonalizmu zaproszonych ekspertów i ekspertek, którzy będą prezentować swoje bogate doświadczenia z zakresu przestępczości finansowej” – tłumaczy płk dr Piotr Potejko, Prezes Stowarzyszenia ASIS International Poland Chapter.

Spotkanie jest okazją do debaty publicznej i poszukiwania nowych ścieżek walki z wykroczeniami w metawersum, wykradaniem danych za pośrednictwem giełd kryptowalut i przestępstw w sektorze partnerstw publiczno-prywatnych. To także możliwość poznania trendów rynkowych, międzynarodowych zmian legislacyjnych, praktyk wdrożeniowych oraz przekazania doświadczeń z zakresu egzekwowania prawa w dziedzinie przestępczości finansowej.

Organizatorem jest NatWest Group w Polsce, oddział jednej z największych instytucji finansowych w Wielkiej Brytanii. W Polsce NatWest zatrudnia ponad 1500 osób, m.in. specjalistów od AML, finansów, analityki danych i technologii.

Co zrobić, żeby wziąć udział w wydarzeniu?

Forum odbędzie się 18 października w formie hybrydowej, stacjonarnie w Sound Garden Hotel w Warszawie i online. Program wydarzenia dostępny jest na stronie: https://www.facebook.com/FightFinCrimeEvent/
Rejestracja na Fight Fin Crime Forum 2022 trwa do 18 października: https://fightfincrime.pl
Udział w konferencji jest bezpłatny.

 *   *   *

National Westminster Bank Plc z siedzibą w Londynie, 250 Bishopsgate, Londyn EC2M 4AA, Wielka Brytania, zarejestrowanym w Anglii i Walii pod numerem 929027, prowadzącym działalność w Polsce poprzez oddział National Westminster Bank Plc Spółka Akcyjna Oddział w Polsce z siedzibą w Warszawie, adres: ul. 1 Sierpnia 8A, 02-134, Warszawa, wpisany do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000677815, NIP: 1070038385.

1

Źródło informacji: Fight Fin Crime – event organised by NatWest Poland

^[1]
Forbes:https://www.forbes.com/sites/javierpaz/2022/03/16/the-best-global-crypto-exchanges/?sh=6f0debee742c&utm_source=TWITTER&utm_medium=social&utm_content=6565651655&utm_campaign=sprinklrForbesCrypto, 16.03.2022.